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广州警方摧毁套路贷涉黑恶团伙 1万债款滚成200万元

南方都市报 18-09-07 14:48:38 我国集币在线

  陷“套路贷”一万元债款滚成200万 广州警方摧毁一“套路贷”涉黑恶团伙

  来历:南方都市报

  作者:连楷

  南都讯 记者连楷 通讯员娄敏 张毅涛“身份证信誉放贷,及时缓解当务之急”,这样的小广告或推销电话,让部分急需资金周转的人信以为真,但是头脑发热后才发现前面是债款深渊。告贷公司稳扎稳打设下圈套,让告贷人从开始的资金周转,到最后担负上百万元的债款,深陷无尽恶循环的“梦魇”中。

  近期,广州银河警方历时3个多月细致侦查,转战吉林、河南等地,摧毁一个“套路贷”涉黑恶团伙,捕获多名涉案人员,摧毁违法窝点3个,缉获各类告贷合同1000余份。

  新贷还旧贷,接连向70多家公司告贷

  2016年末,阿昆(化名)手头窘迫,便拨打网上“零用贷”小广告中徐某的联系电话。随后,阿昆与徐某在坐落银河区某广场的金融公司签定了榜首份个人告贷合同。该合同一式一份,由告贷公司保管。按公司要求,阿昆供给了身份证、房产及个人私密相片等信息,另按“职业”规则,阿昆告贷的1万元,在扣除10%的押金、10%的渠道费、5%的中介费和2%的手续费后,实践到手告贷金额为7300元,告贷时刻6个月,收取4%的周息。实践上阿昆与告贷公司签定的合同债款为3万元,公司称是为避免阿昆逾期不还贷,需求签定高额告贷合同作为确保。

  2017年6月,该合同到期,徐某奉告阿昆必须按签约合同债款还款。阿昆一时刻拿不出那么多钱,徐某为其找到另一家告贷公司“平贷”。这回,阿昆告贷4万元,依照“行规”,扣除27%的费用后,剩下的钱悉数归还徐某公司,阿昆分文未得,合同“债款”变成了8万元,告贷时刻为一周,周息6%.

  一周后,追债电话接踵而来。告贷公司使用阿昆的私密相片,要挟他假如逾期不还贷,则上网揭露。阿昆只得遵从告贷公司的主张,再与下一家公司签定虚高告贷合同。一周、两周,循环往复,各种中介费、违约金、渠道费及利息,阿昆再也无力归还告贷。半年内,阿昆先后向70多家告贷公司叠加告贷63万元,其合同虚伪债款已达200余万元。告贷公司开始使用各种方法追债,一方面拿出与阿昆签定的个人告贷合同,向当地法院提起民事诉讼;另一方面采纳打电话、贴大字报、泼油漆等方法,不断滋扰阿昆的家人。终究,阿昆的家人不胜其扰,挑选报警。

  多地收网,缉获告贷合同1000余份

  接到报案后,银河警方敏捷打开侦查,经过摸查,发现阿珠、阿强(均为化名)等几名事主均遭受“套路贷”公司的歹意债款,阿珠因不胜还贷压力竟意欲自杀,幸被家人及时发现。对此,银河警方建立专案组并案侦查。专案民警经过3个多月的侦查,逐渐确定一个以徐某(男,33岁,广州人)为首的作案团伙。该团伙触及银河区某广场等地数十家小额告贷公司,涉案成员多、地域广、作案方法荫蔽。

  2018年7月下旬,经专案组研判,以为抓捕机遇现已老练,决议展开收网。7月24日,银河区副区长、区公安分局局长刘武彬坐镇收网举动总指挥部,各抓捕举动小组在抓捕方针邻近埋伏守候。6时许,参战警力兵分21路一起收网,在吉林、浙江、河南、上海,以及广东省内深圳、惠州、东莞、中山等地捕获以徐某为首的多名涉案人员,摧毁违法窝点3个,缉获告贷合同1000余份,成功斩断了一条“套路贷”黑色链条。

  经审问,银河警方开始核实该团伙触及欺诈、非法拘禁等案子7宗。现在,案子仍在进一步侦查中。

  “套路贷”作案方法

  主管担任全面作业

  1

  业务员会经过电话、微信群推行或派发小卡片进行广告宣传,寻觅客源。

  2

  “套路方针”带回公司后由风控员接手,依据客户供给的材料核实客户有无还款才干,按风控流程作出评价。在此过程中,有的风控员会以核实材料为名,查看客户手机,悄悄备份手机中联系人、相片等材料。

  3

  假如客户契合告贷规范,财政员会诱使客户签定虚伪告贷合同,制造假银行走账流水。其间,财政员先按合同债款数汇款到客户名下,客户需求立行将汇款取现,并拍照收取现金合照,然后将现金又交回财政员,制造出告贷真相后,才干拿到扣除各种费用后的实在告贷。

  4

  客户逾期未还款,催收员会使用备份的信息材料,经过电话、组成虚伪图片等各种方式恐吓要挟,给客户施加精神压力,且不断向客户引荐下一家公司持续签定相同虚高告贷合同,使客户后债还前债,敏捷垒高债款。

  提示

  回绝签定“空白合同”或“虚高合同”

  所谓“套路贷”,实质上是一个披着民间假贷外衣行欺诈之实的圈套。违法嫌疑人以非法占有为意图,假借民间假贷之名,巧立违约金、滞纳金、手续费等名字,诈骗受害人签定虚高告贷合同,再以各种方式导致受害人违约,终究非法占有其资产。

  从银河警方摧毁的这个“套路贷”涉黑恶团伙案子剖析,他们多数以“出资咨询”“金融出资”等公司为外衣作保护,4人以上就可以组成一家小额告贷公司,公司内设主管、风控员、财政员、业务员、催收员等职位,分工清晰。

  警方提示,面临该类违法,老百姓(60.820, 1.02, 1.71%)需求进步警觉,不要被超低告贷门槛所招引,应经过正规的告贷组织告贷,一定要回绝签定没有具体信贷内容的“空白合同”,或与实践金额不相契合的“虚高合同”等。如遭受“套路贷”,在确保本身安全的情况下,尽可能地保存依据,及时报警。

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